财联社5月(yuè)5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一(yī)劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明(míng)星基金经理的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的机(jī)构(gòu)为中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年(nián)四(sì)季度新发产品在今年(nián)一季(jì)度也(yě)重仓(cāng)了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚(chéng)在管基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫然(rán)在列(liè)。被(bèi)誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品(pǐn)；此(cǐ)外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产(chǎn)品占据(jù)4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波(bō)银(yín)行(xíng)也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价(jià)值(zhí)精选以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金(jīn)及券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言(yán)，较去(qù)年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银(yín)行最(zuì)多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量(liàng)成为(wèi)持仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度(dù)，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第(dì)三、第八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商(shāng)银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制(zhì)造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí夜黑风高什么意思含义，夜黑风高啥意思)比(bǐ)分别为44夜黑风高什么意思含义，夜黑风高啥意思.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于(yú)2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主(zhǔ)线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管(guǎn)基金前十大重仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚(gēng)基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银(yín)行的4家(jiā)基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大(dà)流通股东一(yī)季(jì)度(dù)累计减持(chí)的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农(nóng)银行十大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年于今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已(yǐ)在(zài)2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年(nián)四季度(dù)末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公(gōng)司第八(bā夜黑风高什么意思含义，夜黑风高啥意思)大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产品已分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银(yín)行也得到(dào)了诸(zhū)多明星基金经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持(chí)股数量(liàng)，排(pái)名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多(duō)的(de)产品，还(hái)包括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质企业三(sān)年(nián)持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的(de)低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大(dà)行，最后是(shì)股份行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行(xíng)、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入增速(sù)达到(dào)11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加(jiā)力团(tuán)队指出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意(yì)的是，一(yī)季度保费收(shōu)入对营收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则(zé)有差别，需(xū)要注意口径差异(yì)对利润的(de)影响。

　　股份行总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入(rù)压力主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价(jià)导致(zhì)贷款利(lì)率(lǜ)很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客(kè)户的(de)贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度(dù)息差(chà)压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银(yín)行中利润增速和收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行(xíng)。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子版块，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大(dà)行贴(tiē)近中特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增(zēng)速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的(de)低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收入增速较(jiào)好的浙商银(yín)行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可(kě)能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安(ān)银(yín)行可(kě)以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博(bó)弈和(hé)交易。

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