财联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板块火热(rè)行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行(xíng)、建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行(xíng)3家国有上市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单(dān)只产品。工商银(yín)行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十(shí)大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精(jīng)选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度(dù)末数据显示，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝(sī)，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公(gōng)募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有(yǒu)55家公募基金以及(jí)中泰资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单(dān)只基金产品。去年(nián)年末，在(zài)持仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商(shāng)银行(xíng)最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银(yín)行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的(de)周智(zhì)硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行成为(wèi)该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名(míng)位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞(jìng)争(zhēng)力突出、风险收益(yì)比(bǐ)较(jiào)高、有望穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了电子、煤炭、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行(xíng)业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电等(děng)半导体材料公司以及(jí)南(nán)都电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了(le)建(jiàn)设银(yín)行、农业银行，截至一季度(dù)末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华(huá)执(zhí)掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏(sū)南农商行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银(yín)行的(de)4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值(zhí)品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第(dì)三(sān)、第七(qī)、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)的(de)第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股(gǔ)东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首度(dù)减持(chí)苏农银(yín)行；同在一季度减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续(xù)减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司古诗《画》的作者是谁？哪个朝代人，画的作者是哪个朝代的诗人首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行(xíng)列；在(zài)去年(nián)四(sì)季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行(xíng)这(zhè)2家苏南地(dì)区(qū)的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁(níng)波银行也得到了诸(zhū)多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将古诗《画》的作者是谁？哪个朝代人，画的作者是哪个朝代的诗人在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银(yín)行较多(duō)的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的(de)易(yì)方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入增速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城(chéng)商行(xíng)业绩(jì)最好，其次(cì)是(shì)农商行，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利(lì)润增速(sù)大(dà)致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行和邮储银行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需(xū)要(yào)注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增(zēng)长。收入压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大(dà)银行以极低利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增(zēng)速和(hé)收(shōu)入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的(de)农业银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份(fèn)行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一(yī)季报不(bù)错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入(rù)增(zēng)速(sù)较好(hǎo)的(de)浙商银行；机构热门(mén)股中，估(gū)值(zhí)可能修(xiū)复的招(zhāo)商(shāng)银行和平安银行可(kě)以在(zài)业(yè)绩真空(kōng)期进行博(bó)弈(yì)和交易(yì)。

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