财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持(chí)有，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的单(dān)只产品。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零(líng)售之王”的(de)招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银(yín)行(xíng)。一季度末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)3只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管产品，重(zhòng鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商(shāng)资管旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构(gòu)共(gòng)计(jì)减持(chí)超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银行A股的(de)58家(jiā)机构(gòu)中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量(liàng)成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于(yú)中段(duàn)。

　　据(jù)一季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工(gōng)商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业依次(cì)为(wèi)制(zhì)造(zào)业(yè)、金融业(yè)以及批(pī)发和零(líng)售业(yè)，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先(xiān)锋A一(yī)季度(dù)增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商银行成为(wèi)该产品的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远(yuǎn)先(xiān)锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿(yì)元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未(wèi)持(chí)有工商银行。今年以来(lái)，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上，寻(xún)找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线(xiàn)进行投资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无(wú)银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设(shè)银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设(shè鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一(yī)季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季(jì)度(dù)累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分(fēn)别为(wèi)苏农(nóng)银行第(dì)三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的(de)中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏(sū)农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三(sān)季度(dù)，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行(xíng)列后(hòu)，便(biàn)不曾减持(chí)过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度(dù)、2022年三季(jì)度分别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其(qí)余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农银行十大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一(yī)年于(yú)今年(nián)一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末(mò)数(shù)据显示，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末(mò)起(qǐ)，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银(y鳄雀鳝危害有多大，鳄雀鳝的最大克星ín)行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国(guó)天惠(huì)精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持(chí)股数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银行(xíng)最多(duō)的是易方达基(jī)金(jīn)，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单(dān)只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年(nián)持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月(yuè)4日最新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收入(rù)增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银(yín)行均为(wèi)正增长，其中中行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建(jiàn)行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和(hé)保险(xiǎn)公(gōng)司(sī)的会计规(guī)则有(yǒu)差(chà)别，需(xū)要注意口径差异(yì)对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额(é)对公客(kè)户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认为(wèi)息差压力后(hòu)面(miàn)会逐(zhú)步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和收入增速韧性最强，海通国(guó)际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行(xíng)是(shì)行业里最强的子版块，建议(yì)持续(xù)关注。农商(shāng)行中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较(jiào)好的(de)浙商银行；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和(hé)平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博(bó)弈(yì)和交易。

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