财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市银行一(yī)季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金重(zhòng)仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理的重仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业(yè)银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的机(jī)构为中泰资管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品还(hái)重仓(cāng)了(le)建设银行、农业(yè)银行(xíng)。同(tóng)时，建(jiàn)信基(jī)金周智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季度新发产品在今年一季度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣(róng)在(zài)管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚(gēng)价值品质一年3只产品(pǐn)均有(yǒu)减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在(zài)一众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持(chí)股总(zǒng)量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家(jiā)机构(gòu)中，有55家(jiā)公募(mù)基金(jīn)以及中泰资管、光(guāng)证资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A共计持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去(qù)年年末，在持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多(duō)的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年三季(jì)度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今年(nián)以来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别为在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以(yǐ)及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车、电力(lì)设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看(kàn)，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十大重(zhòng)仓(cāng)股中并无(wú)银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等(děng)半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红(hóng)利优选一年(nián)均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执(zhí)掌的易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的持(chí)股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质萝卜丁属于什么档次，世界十大奢华口红品牌一(yī)年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银行(xíng)第(dì)三、第(dì)七(qī)、第十大(dà)流(liú)通股东(dōng)；持(chí)股保持(chí)不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为苏农银行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银(yín)行十(shí)大流通股东(dōng)行列(liè)后，便不(bù)曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏(sū)农银行十大流(liú)通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季度首度减持苏农(nóng)银行(xíng)；同在一(yī)季(jì)度减持(chí)外(wài)，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看萝卜丁属于什么档次，世界十大奢华口红品牌，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公(gōng)司第八大(dà)流通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大(dà)流(liú)通股东行列(liè)；在(zài)去(qù)年四(sì)季度(dù)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已(yǐ)分别(bié)减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了(le)诸多(duō)明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一季(jì)度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最(zuì)多的单(dān)只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清(qīng)华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略(lüè)高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国有大行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行(xíng)、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和建行不(bù)良率(lǜ)持平，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注意(yì)口径差异(yì)对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的(de)贷款，所以一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上(shàng)述4类银(yín)行(xíng)中利(lì)润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城(chéng)商(shāng)行是行(xíng)业里最强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队认(rèn)为，大(dà)行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通(tōng)银行，其次(cì)是收入增速(sù)最(zuì)超预期的中国(guó)银(yín)行，再次(cì)是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银行也(yě)值得关(guān)注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中，该(gāi)团队建(jiàn)议关注(zhù)一季报不(bù)错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招(zhāo)商银行和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈和(hé)交易。

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